Reseñas de Wealthsimple SRI (2022) |



Aspectos destacados
Inversión mínima inicial $0
Comisión de gestión 0.40% – 0.50%

Revisión de Wealthsimple SRI

Wealthsimple es
Fundada en 2014 y con sede en Nueva York, NY.

Pros y contras de Wealthsimple

Lo bueno Lo malo











Wealthsimple FAQ

¿Qué comisiones cobra Wealthsimple??

Wealthsimple utiliza un modelo de sólo pago de honorarios.

Esto significa que Wealthsimple recibe una tarifa plana independientemente de los productos o servicios financieros que utilice. También significa que tienen una responsabilidad fiduciaria con sus clientes. En lugar de ganar dinero con las comisiones de las operaciones o la venta de productos, recomiendan una asignación de activos y reciben una comisión fija o un porcentaje de los activos administrados. Que requiere que actúen en el mejor interés financiero de sus clientes en todo momento.


































Comisiones de la ISR de Wealthsimple
Descripción
Cuota mensual $0
Cuota anual $0
Comisión de cierre de cuenta $0
Comisión de transferencia de cuentas $0
Basado en la comisión?
Ratios de gastos de inversión 0.09% – 0.13%
Comisión de gestión 0.40% – 0.50%

Qué comisiones de gestión cobra Wealthsimple?

Wealthsimple cobra una comisión de gestión anual a partir de 1.000 euros .40%
y rangos de hasta .50%.

Muchos asesores financieros cobran en función de la cantidad de dinero que supervisan mediante una estructura de honorarios denominada «activos bajo gestión» o AUM. Por ejemplo, un 0.Una comisión del 40% se traduce en 4 dólares al año por cada 1.000 dólares que gestiona un asesor de inversiones. Las comisiones de gestión, también conocidas como comisiones de mantenimiento, cubren los costes operativos de los asesores de inversión y suelen deducirse de su cuenta cada mes o trimestre. La comisión de gestión no cubre los ratios de gastos subyacentes de los vehículos de inversión adquiridos por los asesores de inversión.

Cuáles son los ratios de gastos de inversión de Wealthsimple?

Contratar a un asesor de inversiones con comisiones competitivas es uno de los pasos más importantes para maximizar el rendimiento de su cartera. Los ratios de gastos de inversión pueden variar drásticamente en función de los tipos de cuentas y de los activos en cuestión. Una encuesta del ICI sitúa el ratio de gastos medio de los fondos de gestión activa en el 0.76% y fondos indexados al 0.08%. Los ratios de gastos de inversión de un asesor de inversiones varían en función del tipo de activos en los que invierte y de si aplica cargos adicionales a las comisiones de los fondos.

Wealthsimple cobra un ratio de gastos de inversión que empieza en .09%
y llega hasta el 0.13%.

¿Qué características ofrece Wealthsimple??

Acceso a asesores humanos: Los robo-asesores son excelentes para mantener los costes bajos y ayudar a los inversores con saldos modestos a tomar buenas decisiones de inversión. Sin embargo, también es bueno tener acceso a asesores financieros humanos cuando los necesite.

Reajuste automático: Tener un buen equilibrio de inversiones es importante. Pero una cartera bien equilibrada no es algo que se pueda montar y olvidar. Los mercados cambian constantemente y pueden desequilibrar fácilmente su cartera. Wealthsimple le permite reajustar sus inversiones a su asignación de activos objetivo a intervalos determinados.

Wealthsimple está registrado en la Comisión de Valores y Bolsa, o SEC. Los asesores de inversión registrados están obligados a proporcionar información detallada sobre la situación financiera y jurídica de la empresa y su personal. Esto permite a los inversores examinar de cerca cualquier conflicto de intereses y examinar los antecedentes de la empresa y su equipo de asesores.

Wealthsimple ofrece la opción de indexación directa. La indexación directa permite a los inversores comprar acciones individuales de todas las empresas incluidas en un índice sin tener que pagar una comisión de gestión por cada una de ellas. Entre otras cosas, esto permite a los inversores aprovechar las herramientas de cosecha de pérdidas fiscales a una escala que no es posible con los fondos indexados tradicionales.

¿Qué tipo de cuentas de inversión y clases de activos admite Wealthsimple??

Wealthsimple ofrece los siguientes tipos de activos y tipos de cuentas.

Cuentas soportadas
Opciones soportadas Opciones no admitidas






































































Estas son las opciones de inversión que Wealthsimple ofrece a sus clientes.

Opciones de inversión
Opciones respaldadas Opciones no respaldadas



























































































¿Cuál es la cantidad mínima que hay que invertir para abrir una cuenta en Wealthsimple?

Wealthsimple no tiene una cantidad mínima para abrir una cuenta.
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